Problématique

Tant de bonnes idées d’affaires restent lettre morte faute de financement adéquat. Beaucoup d’autres bonnes idées n’arrivent pas à percer à cause d’une mauvaise structure financière. Par ailleurs, selon le professeur Brisson de l’Université de Montréal, l’une des principales causes de faillite réside dans une mauvaise gestion financière. Il y a donc avantage pour tous à développer les compétences tant chez les financiers que chez les chercheurs de financement.

Fondamentalement, l’entreprise dispose de trois sources de financement et chacune de ces sources analyse l’entreprise et sa solvabilité différemment.

L’actionnaire regarde le rendement de son capital et le potentiel de développement de l’entreprise. Le fournisseur est centré sur la capacité immédiate de payer et sur le potentiel d’achat de l’entreprise. Le financier, (banque, caisse, fiducie, compagnie de financement, « capitaliseur » de risques) doit aller beaucoup plus profond dans l’analyse de la capacité fonctionnelle et structurelle de l’entreprise à assurer sa pérennité et le remboursement des avances des financiers à court et à long terme.

Le financier se servira donc de tout un arsenal de moyens, méthodes et approches analytiques pour anticiper l’avenir et décider de son implication présente.

Cet atelier se propose de livrer des moyens concrets dans ce sens et de donner une occasion à des praticiens du financement de l’entreprise y participant, d’échanger sur leurs approches et leurs points de vue. La formation sera un formidable forum sur le besoin et l’offre de financement puisque y seront invités tant les financiers que les chefs d’entreprises et leurs responsables des finances.

Objectifs

• Familiariser le participant avec les situations et activités reliées au crédit et au prêt à l’entreprise dans la situation d’un prêteur institutionnel ;
• Développer la capacité d’analyser des participants pour qu’ils soient à même de prendre des décisions éclairées et recommander des solutions de financement appropriées ;
• Aider les demandeurs de crédit à monter leur dossier de demande adéquatement ;

Qui devrait participer ?

• Directeurs principaux de crédit
• Directeurs de comptes
• Directeurs de portefeuilles
• Agents de prêts
• Analystes financiers
• Conseillers des banques, caisses, fiducies, compagnies de financement sur équité et « capitaliseurs » de risques

Qui plus particulièrement ?

• Tout individu intéressé à faire financer son entreprise et à comprendre la pensée des financiers et prêteurs ;
• Les propriétaires de PME ;
• Les directeurs des finances ;
• Contrôleurs et comptables ;

Pourquoi y participer ?

• Apprendre des nouvelles techniques d’analyse, actualiser les « connus » ;
• Disposer d’un inventaire des approches d’analyse pratiquées sur le marché ;
• Être en mesure d’analyser la solvabilité et les besoins de financement de l’entreprise ;
• Développer sa capacité décisionnelle, son jugement ;
• Sécuriser les prêts et marges de crédit par des sûretés adéquates ;
• Être plus à l’aise avec les stratégies de réalisation des garanties ;
• Mieux connaître le rang du financier dans la compétition des créanciers pour l’argent disponible en liquidation ;
• Tirer son épingle du jeu face à l’insolvabilité de l’emprunteur ;

Déroulement de l’atelier

Un enchevêtrement de présentations magistrales, d’études de cas et de discussions plénières amènera le participant à réfléchir, à s’exprimer et à discuter sur les méthodes, valeurs et stratégies de prêts commerciaux.

Contenu

• Survol du cadre juridique de l’industrie par la nomenclature des lois y afférant ;
• Typologie de financement, de besoins, de délais et d’instruments ;
• Programmes gouvernementaux d’aide au financement, au développement ;
• Le banquier et la solvabilité des postulants ;
• Source, cueillette, validation et analyse de l’information ;
• Analyse financière chronologique sommaire et transversale ;
• Ratios et statistiques de marché ;
• Point mort, notion de coûts fixes, variables, hybrides ;
• Calcul des apports financiers respectifs des partenaires ;
• Prises des garanties adéquates: réelles, personnelles, légales ;
• Calcul de la valeur probable de garantie ;
• Recouvrement et réalisations ;
• Face à l’insolvabilité ;
• La constitution d’un plan d’affaires efficace ;
• Les formes juridiques d’entreprises et l’impact sur la solvabilité ;
• Besoin réel de support financier à court et à long terme ;
• Mesure de la capacité spécifique de remboursement ;
• Gestion documentaire et suivi de prêt.

Les frais d’inscription comprennent : Le déjeuner continental ainsi que le matériel didactique.